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早在2017年10月，经中央全面深化改革领导小组审议、国务院批准，《国务院办公厅关于完善反洗钱监管体制机制的意见》 《关于打击恐怖融资和反偷税漏税的意见》（以下简称《意见》）正式印发，要求有关部门认真贯彻落实。
《意见》指出，反洗钱、反恐怖融资、反偷税漏税监管体制机制是建设中国特色社会主义法律体系和现代金融监管体系的重要组成部分。 是推进国家治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障。 这是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。
央行近期出台了一系列反洗钱预防措施。 为减少大规模现金取款和扫码诈骗，央行发布了《条码支付业务规范（试行）》（以下简称《规范》），同时发布配套安全技术和受理终端技术。 两项规范，上述规范将于2018年4月1日起实施。通过划定业务范围和技术标准，纠正目前条码支付领域存在的诸多乱象。
紧接着，国家外汇管理局发布了《国家外汇管理局关于规范银行卡境外大额提取现金交易的通知》，其中提到，个人使用境内银行卡境外提取现金的，必须使用本人名下的银行卡（含附属卡）。 每个历年总额不超过等值10万元人民币。 新规定将于2018年1月1日起实施。
澳门反洗钱新规：内地居民ATM提款需身份认证
澳门金融管理局（下称澳门金融管理局）2018年1月2日表示，目前澳门有1,040台银行自动柜员机（ATM）配备人脸识别功能，约占所有ATM的90%机器。 “刷脸”功能遏制了“不规范”的本地提现活动。
早在2017年5月7日，澳门特区政府发言人表示，为确保澳门金融体系安全，加强保护内地银行卡持卡人合法权益，金融部门将加强对内地银行卡持卡人的使用。分阶段有序推进内地银行卡在澳门的推广。 通过“了解你的客户”（KYC）技术监控ATM取款业务，加强取款人身份识别。
其中，持有内地银行发行的银联银行卡的客户，可在ATM机上出示内地居民身份证并通过人脸识别验证身份信息，在贴有“KYC ATM”标识的柜员机上取款。 客户可以照常取款。 。 持有澳门银行卡及其他地区银行卡的客户无需办理上述手续，可照常取款，不受影响。
澳门特区政府强调，了解你的客户（KYC）技术将全面覆盖澳门的ATM机，特别是赌场内及其周边的ATM机。
央行召开闭门会议讨论关闭比特币、限电还是反洗钱？
1月3日消息，彭博社援引知情人士的话称，央行周三与部分比特币交易平台举行了闭门会议。 会议内容包括反洗钱议题。 市场上也有相关报道称，各级政府将被要求调查其管辖范围内的矿山数量和位置。 相关人士透露，限期关闭国内比特币矿场的相关规定将于近期出台。
针对市场有关央行召开闭门会议的传闻，一位内部人士向媒体表示，央行并不要求关闭所有比特币矿场，但会整顿部分用电不规范的矿场。 凤凰网财经已就此向央行求证，但截至发稿，尚未收到央行回应。
据了解，目前全球80%的挖矿算力都在中国。 2017年2月，央行暂停比特币交易平台开展比特币“提现”业务。 各大交易平台都在争夺挖矿资源。 随着马边多个比特币矿场的关闭，比特币“挖矿”从业者担心未来相关部门会出台针对比特币矿场的监管政策。
现在对个人携带现金出境有限制，对境外银行卡取款有限制，对第三方支付也有限制。 这就像为反洗钱工作编织了一张大网。 但新的挑战不断出现。 随着互联网金融的逐步普及，虚拟货币、区块链等新技术为犯罪分子规避银行审查提供了新的机会。
犯罪分子越来越多地进入虚拟金融领域，比特币等电子货币成为他们可选的载体。 当然，监管机构对此也迅速做出了反应。 早在2013年，多个部门就联合发布了《关于防范比特币风险的通知》。 第四部分专门讨论了“防范比特币可能带来的洗钱风险”。 去年，它进一步将比特币交易所纳入反洗钱监管要求，建立了客户身份识别系统，随后停止了ICO活动。
多家银行及支付机构因反洗钱违规行为被处罚
无数银行、金融公司、支付机构因反洗钱违规行为受到处罚。 以下是近期的罚款案例：
2018年1月5日，美国货币监理署（OCC）宣布，因反洗钱政策不力，花旗银行被处以7000万美元罚款。
2018年1月2日，华夏银行股份有限公司大连分行因未按要求履行反洗钱义务，被中国人民银行大连中心支行罚款25万元。
2017年12月12日，中国人民银行莆田中心支行出具的行政处罚信息公示表显示，交通银行莆田分行因以下行为被中国人民银行莆田中心支行罚款24万元。违反反洗钱法规； 6人相关责任人共被罚款7万元。 作出行政处罚决定的日期为2017年11月24日。
易盛支付违反了《中华人民共和国反洗钱法》和《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》。 厦门中心分行对易生支付罚款25万元，对一名高级管理人员罚款25万元。 罚款2万元。 行政处罚决定作出日期为2017年12月29日。
据悉，嘉联支付宁波分公司近期存在阻碍反洗钱检查、未按照规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易、或为客户开立匿名账户或假名账户、未提交可疑交易等行为。按规定报告。 并处罚款共计138万元。
附：反洗钱教育微电影